How is UK income tax calculated?

UK income tax is calculated on your taxable income — your total income minus your Personal Allowance (£12,570 for 2026/27). The basic rate of 20% applies to income between £12,571 and £50,270. The higher rate of 40% applies from £50,271 to £125,140, and the additional rate of 45% applies above £125,140.

What happens to my Personal Allowance above £100,000?

If your adjusted net income exceeds £100,000, your Personal Allowance is reduced by £1 for every £2 above the threshold. This means it reaches zero at £125,140, creating an effective marginal rate of 60% in that band.

How are dividends taxed?

Dividends have a £500 tax-free allowance (2026/27). Above that, they are taxed at 10.75% (basic rate), 35.75% (higher rate), or 39.35% (additional rate). Dividend income sits on top of your other income when working out which band applies.

How does National Insurance work for the self-employed?

Self-employed individuals no longer pay Class 2 NI once profits reach the Small Profits Threshold — it is treated as paid to protect your benefit entitlement. You still pay Class 4 NI (6% on profits between £12,570 and £50,270, then 2% above £50,270).

Is this calculator accurate?

This calculator provides a good estimate based on standard HMRC rates for the selected tax year. It does not account for tax reliefs, pension contributions, Gift Aid, marriage allowance, or other deductions.

Birleşik Krallık Gelir Vergisi Hesaplayıcısı

Vergi tahmini dökümünü anında almak için gelirinizi aşağıya girin.

Vergi yılı

Take-home pay

£0

Total tax

£0

incl. all NI

Effective rate

Ulusal Sigorta

£0

Personal Allowance

£12,570

Geliriniz nereye gidiyor?

You keep

You pay

Gelir vergisi

Dividend Tax

Employee NI

Class 4 NI

Class 2 NI

Total tax & NI

Total income

Miktar

Paylaşmak

Başka bir hesap makinesi deneyin.

Net Maaş Temettü mü, Maaş mı? Çalışan Maliyeti KDV Kurumlar vergisi Sermaye kazancı vergisi Damga Vergisi Peşin Ödemeler

Bu hesap makinesini web sitenize yerleştirin.

Ücretsiz kullanım — aşağıdaki kodu kopyalayıp yapıştırmanız yeterli.

<iframe src="https://gofile.co.uk/tools/income-tax-calculator/?embed=1" width="100%" height="900" frameborder="0" style="border:none;max-width:1240px;"></iframe> <script>window.addEventListener('message',function(e){if(e.data&&e.data.type==='gofile-tool-height'){document.querySelector('iframe[src*="gofile.co.uk/tools/"]').style.height=e.data.height+'px';}});</script>

Sıkça Sorulan Sorular

Birleşik Krallık'ta gelir vergisi nasıl hesaplanır?

Birleşik Krallık gelir vergisi, vergilendirilebilir geliriniz üzerinden hesaplanır; bu da toplam gelirinizden Kişisel Muafiyet tutarınızın (2026/27 için 12.570 £) çıkarılmasıyla elde edilen tutardır. %20'lik temel oran, 12.571 £ ile 50.270 £ arasındaki gelirler için geçerlidir. %40'lık yüksek oran, 50.271 £ ile 125.140 £ arasındaki gelirler için, %45'lik ek oran ise 125.140 £'ın üzerindeki gelirler için uygulanır.

100.000 £'un üzerindeki kişisel vergi muafiyetime ne olur?

Düzeltilmiş net geliriniz 100.000 £'u aşarsa, Kişisel Vergi Muafiyetiniz eşiğin üzerindeki her 2 £ için 1 £ azaltılır. Bu, 125.140 £'da sıfıra indiği ve bu aralıkta etkili bir marjinal vergi oranının %60 olduğu anlamına gelir.

Temettüler nasıl vergilendirilir?

Temettüler için 500 £'luk vergi muafiyeti sınırı bulunmaktadır (2026/27). Bu sınırın üzerindeki temettüler %10,75 (temel oran), %35,75 (yüksek oran) veya %39,35 (ek oran) oranında vergilendirilir. Hangi vergi diliminin uygulanacağını hesaplarken temettü geliri diğer gelirlerinizin üzerine eklenir.

Serbest çalışanlar için Ulusal Sigorta sistemi nasıl işliyor?

Serbest çalışanlar, kârları Küçük Kâr Eşiğine ulaştığında artık 2. Sınıf Ulusal Sigorta primi ödemezler; bu prim, sosyal yardım hakkınızı korumak için ödenmiş sayılır. Yine de 4. Sınıf Ulusal Sigorta primi (12.570 £ ile 50.270 £ arasındaki kârlar için %6, 50.270 £ üzerindeki kârlar için %2) ödemeye devam edersiniz. Bunlar gelir vergisine ek olarak ödenir.

Bu hesap makinesi doğru sonuç veriyor mu?

Bu hesaplayıcı, seçilen vergi yılı için standart HMRC oranlarına dayalı iyi bir tahmin sunar. Vergi indirimlerini, emeklilik katkı paylarını, bağış yardımlarını, evlilik indirimlerini veya diğer kesintileri dikkate almaz. Kesin bir rakam için, nitelikli bir muhasebeciye danışın veya HMRC kendi araçlarını kullanın.