How much of my gain is tax-free?

Everyone gets an Annual Exempt Amount of £3,000 in 2026/27 — the first £3,000 of your total gains each tax year is free of Capital Gains Tax. It can't be carried forward: if you don't use it, you lose it. Couples each have their own allowance, so jointly owned assets can shelter up to £6,000 of gains between them.

How do the 18% and 24% rates work?

Your taxable gain is stacked on top of your taxable income. Any part that fits inside your unused basic-rate band (income up to £50,270 in 2026/27) is taxed at 18%; anything above that is taxed at 24%. Higher and additional-rate taxpayers pay 24% on the whole taxable gain.

What is the 60-day rule for residential property?

If you sell a UK residential property at a gain — for example a buy-to-let or second home — you must report the disposal and pay the CGT within 60 days of completion, using HMRC's report and pay CGT on UK property service. This is separate from, and earlier than, your Self Assessment return. Your main home is usually exempt under Private Residence Relief.

What is Business Asset Disposal Relief?

Business Asset Disposal Relief (formerly Entrepreneurs' Relief) gives a reduced flat CGT rate when you sell all or part of a qualifying business. From 6 April 2026 the rate is a flat 18%, and there is a £1 million lifetime limit on gains that can qualify. Qualifying conditions, like the two-year ownership rule, apply.

What about losses — and what doesn't this calculator cover?

Capital losses in the same year are deducted from your gains before the Annual Exempt Amount, and unused losses can be carried forward — enter your gain net of any losses. The calculator gives an estimate only: it doesn't model Private Residence Relief, the £1m BADR lifetime limit, trusts, non-resident rules or carried-interest rates, and it isn't financial advice.

Cyfrifiannell Treth Enillion Cyfalaf

Cyfrifwch CGT ar gyfranddaliadau, eiddo ac asedau busnes

Blwyddyn dreth

Eich cyfanswm enillion

Elw’r gwerthiant minws yr hyn a dalwyd gennych am yr ased a’ch costau prynu a gwerthu.

Eich incwm trethadwy eleni

Cyflog, elw, pensiynau — cyn treth. Mae hyn yn penderfynu faint o'ch enillion sy'n cael eu trethu ar y gyfradd is.

Rhyddhad Gwaredu Asedau Busnes 18% fflat — terfyn oes o £1 miliwn

Mae GoFile yn ffeilio eich Hunanasesiad, TAW a Threth Gorfforaeth o £39.99/blwyddyn. Gweld prisiau

CGT to pay

£0

Effective rate

You keep

£0

after Capital Gains Tax

Tax-free allowance

£0

Annual Exempt Amount

Sut mae eich enillion yn cael eu trethu

Tax-free allowance Taxed @ 18% Taxed @ 24%

Your gain

Tax-free allowance

Taxed at 18%

Taxed at 24%

Total CGT

You keep

Swm

Rhannu

Rhowch gynnig ar gyfrifiannell arall

Treth Incwm Cyflog i Fynd Adref Difidend vs Cyflog Cost Cyflogeion TAW Treth Gorfforaeth Treth Stamp Taliadau ar Gyfrif

Mewnosodwch y gyfrifiannell hon ar eich gwefan

Am ddim i'w ddefnyddio — copïwch a gludwch y cod isod

<iframe src="https://gofile.co.uk/tools/capital-gains-tax-calculator/?embed=1" width="100%" height="900" frameborder="0" style="border:none;max-width:1240px;"></iframe> <script>window.addEventListener('message',function(e){if(e.data&&e.data.type==='gofile-tool-height'){document.querySelector('iframe[src*="gofile.co.uk/tools/"]').style.height=e.data.height+'px';}});</script>

Cwestiynau Cyffredin

Faint o fy elw sy'n ddi-dreth?

Mae pawb yn cael Swm Esempt Blynyddol o £3,000 yn 2026/27 — mae'r £3,000 cyntaf o'ch cyfanswm enillion bob blwyddyn dreth yn rhydd o Dreth Enillion Cyfalaf. Ni ellir ei gario ymlaen: os na fyddwch chi'n ei ddefnyddio, rydych chi'n ei golli. Mae gan gyplau eu lwfans eu hunain, felly gall asedau sy'n eiddo ar y cyd gysgodi hyd at £6,000 o enillion rhyngddynt.

Sut mae'r cyfraddau 18% a 24% yn gweithio?

Mae eich enillion trethadwy yn cael eu pentyrru ar ben eich incwm trethadwy. Mae unrhyw ran sy'n ffitio o fewn eich band cyfradd sylfaenol nas defnyddiwyd (incwm hyd at £50,270 yn 2026/27) yn cael ei drethu ar 18%; mae unrhyw beth uwchlaw hynny yn cael ei drethu ar 24%. Dyna pam mae'r gyfrifiannell yn gofyn am eich incwm - po fwyaf y byddwch chi'n ei ennill, y mwyaf o'ch enillion sy'n cael ei wthio i'r band 24%. Mae trethdalwyr cyfradd uwch ac ychwanegol yn talu 24% ar yr enillion trethadwy cyfan.

Beth yw'r rheol 60 diwrnod ar gyfer eiddo preswyl?

Os byddwch chi'n gwerthu eiddo preswyl yn y DU am elw — er enghraifft, cartref prynu-i-osod neu ail gartref — rhaid i chi roi gwybod am y gwarediad a thalu'r Treth Enillion Cyfalaf o fewn 60 diwrnod i'w gwblhau, gan ddefnyddio gwasanaeth "rhoi gwybod a thalu Treth Enillion Cyfalaf ar eiddo yn y DU" HMRC . Mae hyn ar wahân i (ac yn gynharach na) eich ffurflen Hunanasesiad, er bod y gwarediad yn dal i fynd ar y ffurflen hefyd. Fel arfer mae eich prif gartref wedi'i eithrio o dan Ryddhad Preswylfa Breifat.

Beth yw Rhyddhad Gwaredu Asedau Busnes?

Mae Rhyddhad Gwaredu Asedau Busnes (a elwid gynt yn Rhyddhad i Entrepreneuriaid) yn rhoi cyfradd CGT wastad is pan fyddwch chi'n gwerthu busnes cymwys cyfan neu ran ohono - er enghraifft busnes masnach unigol neu gyfranddaliadau yn eich cwmni masnachu personol. O 6 Ebrill 2026 ymlaen, mae'r gyfradd wastad yn 18%, ac mae terfyn oes o £1 miliwn ar enillion a all fod yn gymwys. Mae amodau cymhwyso (fel y rheol perchnogaeth dwy flynedd) yn berthnasol, felly gwiriwch cyn i chi ddibynnu arni.

Beth am golledion — a beth nad yw'r gyfrifiannell hon yn ei gynnwys?

Caiff colledion cyfalaf yn yr un flwyddyn eu didynnu o'ch enillion cyn y Swm Esempt Blynyddol, a gellir cario colledion nas defnyddiwyd ymlaen — nodwch eich enillion net o unrhyw golledion. Dim ond amcangyfrif y mae'r gyfrifiannell yn ei roi: nid yw'n modelu Rhyddhad Preswylfa Breifat, y terfyn oes BADR o £1m, ymddiriedolaethau, rheolau i bobl nad ydynt yn breswylwyr na chyfraddau llog a gludir, ac nid cyngor ariannol mohono. Siaradwch â chyfrifydd cymwys am eich sefyllfa eich hun.

Cyfrifiannell Treth Enillion Cyfalaf

Sut mae eich enillion yn cael eu trethu

Rhowch gynnig ar gyfrifiannell arall

Mewnosodwch y gyfrifiannell hon ar eich gwefan

Cwestiynau Cyffredin

Ceisiwch #GoFile yn hollol rhydd