Die beste MTD -Einkommensteuersoftware in Großbritannien

MTD Einkommensteuersoftware erklärt

MTD Einkommensteuer-Software ist jedes HMRC anerkannte Tool, mit dem Sie Ihre vierteljährlichen Einkommensteuererklärungen digital im Rahmen von „Making Tax Digital for Income Tax Self Assessment“ ( MTD ITSA) einreichen können. Wenn Sie nach dem besten Tool suchen… MTD Einkommensteuer-Software in GroßbritannienDieser Leitfaden wird Ihnen bei Ihrer Entscheidung helfen.

Ab April 2026 müssen Selbstständige und Vermieter mit einem Einkommen von über 50.000 £ vierteljährlich eine Einnahmen- und Ausgabenübersicht beim HMRC einreichen sowie eine jährliche Schlusserklärung abgeben. Dies ersetzt die bisherige jährliche Einkommensteuererklärung.

Die gute Nachricht: Sie benötigen keine teure Buchhaltungssoftware, um die Vorschriften einzuhalten. Für die meisten Menschen ist die einfachste Option die Verwendung von Brückensoftware wie # GoFile Es übermittelt Ihre Zahlen an HMRC und kostet nur einen Bruchteil dessen, was umfassende Buchhaltungsplattformen verlangen. Es gibt jedoch zwei unterschiedliche Arten von Tools, und die richtige Wahl hängt davon ab, wie Sie Ihre Aufzeichnungen derzeit führen.

Die zwei Arten von MTD Einkommensteuer-Software

Dies ist der wichtigste Unterschied, den man vor der Auswahl einer Software verstehen muss:

Vollständige Buchhaltungssoftware Plattformen wie Xero, QuickBooks Online und FreeAgent bieten eine umfassende Buchhaltungsfunktion: Einnahmenverfolgung, Ausgabenkategorisierung, Rechnungsstellung, Bankabstimmung und integrierte MTD Übermittlung. Diese Dienste kosten in der Regel 20–40 £ und mehr pro Monat und erfordern die Übertragung Ihrer Daten in das jeweilige System.

Überbrückungssoftware Tools wie # GoFile leisten eine hervorragende Arbeit: Sie übermitteln Ihre Zahlen an HMRC . GoFile verbindet Tabellenkalkulationen oder ältere Buchhaltungssoftware mit MTD API der HMRC , sodass Sie Ihre bestehenden Aufzeichnungen unverändert beibehalten können. # GoFile ist ab 49,99 £ zzgl. MwSt. pro Jahr erhältlich – ein Bruchteil der Kosten umfassender Buchhaltungsplattformen und ganz ohne den Aufwand einer Datenmigration.

Wer benötigt MTD Einkommensteuer-Software?

Sie benötigen MTD -kompatible Software, wenn Sie:

• Selbstständig mit einem Bruttoeinkommen von über 50.000 £ (ab April 2026) bzw. über 30.000 £ (ab April 2027)
• Ein Vermieter mit Immobilieneinkünften oberhalb derselben Schwellenwerte
• Sowohl selbstständig als auch Vermieter — Das gesamte anrechenbare Einkommen zählt zum Schwellenwert
• Ein Buchhalter oder Agent Einreichung von Unterlagen im Namen von Mandanten, die die oben genannten Kriterien erfüllen

Die vollständigen Teilnahmebedingungen finden Sie in unserem Leitfaden: Wen betrifft MTD.

Wichtige Fristen

Sobald MTD für Sie gilt, benötigen Sie Folgendes für die Einreichung:

• Vierteljährliche Aktualisierungen (4 pro Jahr) — Einnahmen- und Ausgabenübersichten sind jeweils bis zum 7. des Monats nach Quartalsende einzureichen.
• Endgültige Erklärung (einmal jährlich) — ersetzt die Selbstveranlagungs-Steuererklärung, die bis zum 31. Januar fällig ist.

Das erste vierteljährliche Update für Steuerzahler der Phase 1 ist fällig. 7. August 2026Den vollständigen Kalender finden Sie in unserem MTD Schlüsseltermine Artikel.

Preis

Die Preise MTD Einkommensteuersoftware in Großbritannien reichen von kostenlos (für einfache Einkommensarten) bis über 40 £/Monat (für umfassende Buchhaltungsplattformen). Da die Kernfunktion – die Übermittlung der Zahlen an HMRC – bei allen Anbietern identisch ist, spielt der Preis eine größere Rolle, als man vielleicht denkt. Warum 360 £/Jahr für Xero bezahlen, wenn # GoFile die gleiche HMRC Übermittlung bereits ab 49,99 £ zzgl. MwSt. pro Jahr anbietet?

Achten Sie auf Gebühren pro Einreichung. Manche Anbieter berechnen jede Einreichung einzeln, was sich bei vier Quartalsaktualisierungen plus der Abschlusserklärung summiert. Eine einfache Jahresgebühr – wie beispielsweise 49,99 £/Jahr zzgl. MwSt. bei # GoFile – ist fast immer günstiger.

Überbrückungsrechnung vs. vollständige Buchhaltung

Dies ist die wichtigste Entscheidung – und für die meisten Menschen ist die Antwort einfacher als erwartet. Wenn Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben bereits in irgendeiner Form erfassen (Tabellenkalkulationen, Sage , sogar ein Notizbuch), Die Brückensoftware ist die richtige WahlEs spart Ihnen Geld, vermeidet den Aufwand einer Datenmigration und macht Sie in Minuten statt Wochen MTD -konform.

Eine vollständige Buchhaltungssoftware ist nur dann sinnvoll, wenn Sie ganz von vorn anfangen und Funktionen wie Rechnungsstellung, Bankdatenabgleich und Lohnabrechnung integriert haben möchten. Für alle anderen ist eine Zwischenlösung schneller, günstiger und einfacher. Weitere Informationen zu diesem Unterschied finden Sie in unserem MTD Brückensoftware für die Einkommensteuer Seite.

Benutzerfreundlichkeit

Die beste MTD Einkommensteuer-Software sollte in wenigen Minuten erlernbar sein, nicht in Tagen. Sie sollten sich anmelden, die Autorisierung bei HMRC vornehmen und Ihre erste Quartalsmeldung in einem einzigen Durchgang einreichen können. # GoFile Nutzer erledigen ihre erste Einreichung in der Regel in unter 30 Sekunden.

Seien Sie vorsichtig bei Tools, die eine komplizierte Installation, Desktop-Downloads oder umfangreiche Schulungen erfordern. Cloudbasierte Tools bieten in der Regel die reibungsloseste Benutzererfahrung – und Schnittstellentools wie # GoFile sind am einfachsten, da außer Ihrer HMRC Verbindung nichts weiter konfiguriert werden muss.

Einkommensart Unterstützung

Prüfen Sie, ob die Software alle Ihre Einkommensarten unterstützt. Mindestens sollte sie Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit und Vermietung/Vermietung verarbeiten können. Bessere Tools unterstützen zusätzlich Dividenden, Zinsen, Renten, ausländische Einkünfte und Kapitalgewinne – idealerweise kostenlos. # GoFile deckt all dies ab, wobei Dividenden, Zinsen, Renten und Kapitalgewinne komplett kostenlos erfasst werden.

Buchhalter- und Agentenfunktionen

Wenn Sie für mehrere Mandanten einreichen, achten Sie auf Folgendes:

• Unterstützung mehrerer Mandanten — Wechseln Sie zwischen Clients ohne separate Anmeldungen
• Mengenrabatt — Gebühren pro Mandant, die mit dem Wachstum Ihrer Praxis skalieren
• Bevollmächtigung des Vertreters — als Vertreter im Namen von Mandanten mit HMRC in Kontakt treten
• Einreichungshistorie — lückenlose Prüfdokumentation jeder eingereichten Steuererklärung

Häufige Fehler, die es zu vermeiden gilt

Dies sind die Fallstricke, die wir am häufigsten beobachten:

• Für Funktionen bezahlen, die man nicht benötigt. Wenn Sie nur vierteljährliche Meldungen benötigen, brauchen Sie keine vollständige Buchhaltungssoftware zu kaufen.
• Angenommen, Sie müssen die Software wechseln. Wenn Ihr aktuelles System funktioniert, können Sie es mithilfe einer Überbrückungssoftware beibehalten.
• Laufende Kosten außer Acht lassen. Eine kostenlose Testphase ist toll, aber informieren Sie sich, was nach deren Ablauf passiert.
• Zu lange gewartet. Die erste Einreichungsfrist ist der 7. August 2026. Richten Sie Ihre Software rechtzeitig vorher ein und testen Sie sie.
• Die Anerkennung HMRC wird außer Acht gelassen. Stellen Sie sicher, dass das Werkzeug eingeschaltet ist. offizielles Register der HMRC.

Recherchieren Sie selbst.

Wir haben uns in diesem Leitfaden um Offenheit bemüht – auch hinsichtlich der Einschränkungen von # GoFile –, aber Sie sollten vor der Auswahl MTD -Software immer weitere Informationen einholen. Gute Ausgangspunkte:

• Offizieller Softwarefinder der HMRC — die endgültige Liste der von HMRC anerkannten MTD Einkommensteuertools
• MTD Digital — unabhängiger MTD -Softwarevergleich aus buchhalterischer und steuerlicher Sicht
• Trustpilot — echte Nutzerbewertungen für jede Software, die Sie in Betracht ziehen

Schnellvergleich – MTD Einkommensteuer-Software (UK)

MTD für die Einkommensteuererklärung ist ab April 2026 neu, daher befindet sich die Softwarelandschaft noch in der Entwicklung. Die folgenden Tools gehören zu den ersten, die eine von der britischen Steuerbehörde HMRC anerkannte MTD ITSA-Einreichung ermöglichen. Beachten Sie den Preisunterschied zwischen der Überbrückungslösung und der vollständigen Buchhaltung:

#GoFile

Ideal für: Einfache Quartalsabrechnung ohne Wechsel der Buchhaltungssoftware. Ideal für Selbstständige, Vermieter und Steuerberater mit mehreren Mandanten.

# GoFile ist einer der etabliertesten MTD Softwareanbieter Großbritanniens und wird seit 2019 von über 50.000 Unternehmen für die Umsatzsteuererklärung genutzt. Ab April 2026 unterstützt GoFile auch MTD Einkommensteuererklärung.

Es funktioniert als Brückensoftware Sie verwalten Ihre bestehenden Daten in Excel , Sage , QuickBooks oder einem anderen Programm Ihrer Wahl, und # GoFile übernimmt die vierteljährliche Übermittlung an HMRC . Die Benutzeroberfläche ist bewusst einfach gehalten: Zahlen importieren, prüfen und absenden.

Hauptmerkmale:

• HMRC -anerkannt für MTD Einkommensteuer (ITSA)
• Funktioniert mit Tabellenkalkulationsprogrammen ( Excel , Google Sheets , Apple Numbers , CSV)
• Funktioniert parallel zu Sage , QuickBooks , FreshBooks und anderer älterer Software.
• Cloudbasiert – keine Installation erforderlich, funktioniert auf jedem Gerät
• Alle Einkommensarten werden unterstützt: Selbstständigkeit, Immobilien, Dividenden, Zinsen, Renten, Kapitalgewinne, ausländische Einkünfte
• Agenten-/Buchhaltermodus mit Mengenrabatten
• Kostenlose Testversion mit vollem Funktionsumfang

Preis:

• Frei: Dividenden, Zinsen, Renten und Kapitalgewinne
• 49,99 £/Jahr + MwSt.: Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit und Vermietung (kostenlos für die ersten 30 Tage)
• Ab 4,99 £/Kunde/Monat: Preise für Agenten und Steuerberater mit Mengenrabatten

Kundenbewertung: Bewertet mit 4,8 von 5 Sternen basierend auf Tausenden von Rezensionen. Lesen Sie unsere Bewertungen auf Trustpilot.

Jetzt mit # GoFile einreichen

Warum viele Unternehmen # GoFile wählen

# GoFile konzentriert sich ausschließlich auf die Steuererklärung und nicht auf die Buchhaltung. Daher ist es besonders beliebt bei Nutzern, die bereits ein funktionierendes System verwenden – sei es Tabellenkalkulation, ältere Buchhaltungssoftware oder einfach nur Kontoauszüge und ein Taschenrechner. Es gibt keine Einarbeitungszeit, keine unnötigen Funktionen und keinen Druck, Ihre Buchhaltungsmethoden zu ändern.

Was # GoFile nicht leistet: # GoFile ist keine Buchhaltungssoftware. Es bietet keine Funktionen für Rechnungsstellung, Lohnabrechnung, Bankabstimmung oder Finanzberichte. Wenn Sie ein komplettes Buchhaltungssystem mit integrierter MTD Meldung benötigen, sind Plattformen wie Xero oder FreeAgent besser geeignet. # GoFile richtet sich speziell an Anwender, die ihre Buchhaltung bereits organisiert haben und lediglich die MTD Meldung benötigen.

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Xero

Ideal für: Unternehmen, die eine vollständig cloudbasierte Buchhaltungsplattform mit integrierter MTD Einkommensteuererklärung wünschen.

Xero ist eine der beliebtesten Cloud-Buchhaltungsplattformen Großbritanniens und bietet Funktionen für Buchhaltung, Rechnungsstellung, Lohnabrechnung, Bankabstimmung und jetzt auch MTD Einkommensteuererklärung. Wenn Sie alles in einem System benötigen, ist Xero die richtige Wahl – allerdings zu einem deutlich höheren Preis als vergleichbare Lösungen.

Hauptmerkmale:

• Komplette Buchhaltungs- und Rechnungswesenplattform
• Automatische Bankdatenübertragung und -abstimmung
• MTD Umsatzsteuer- und MTD Einkommensteuererklärung
• Rechnungsstellung, Angebote und Bestellungen
• Großer Marktplatz für Add-ons und Integrationen

Wo es stark ist: Wenn Sie ganz von vorne anfangen und eine zentrale Plattform für Ihre gesamten Geschäftsfinanzen inklusive MTD Meldung suchen, ist Xero eine gute Wahl. Dank der Bankdatenintegration wird ein Großteil Ihrer Buchhaltung automatisiert.

Überlegungen: Deutlich teurer als Übergangslösungen (15–42 £/Monat im Vergleich zum Jahresabonnement von # GoFile ). Erfordert die Migration Ihrer bestehenden Datensätze. Die Einarbeitung ist zeitaufwendig. Wenn Sie bereits ein Buchhaltungssystem nutzen, mit dem Sie zufrieden sind, bedeutet der Wechsel zu Xero einen kompletten Neustart.

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QuickBooks Online

Ideal für: Kleinunternehmen, die bereits QuickBooks nutzen und MTD Einkommensteuererklärung hinzufügen möchten.

QuickBooks Online ist die Cloud-Buchhaltungsplattform von Intuit und wird häufig von kleinen Unternehmen und Steuerberatern genutzt. Sie bietet umfassende Funktionen für Buchhaltung, Rechnungsstellung und Steuererklärung. Wenn Sie bereits QuickBooks Nutzer sind, lässt sich MTD Income Tax relativ einfach hinzufügen.

Hauptmerkmale:

• Vollständige Buchhaltung mit Bankdaten und Abstimmung
• MTD Unterstützung für Umsatzsteuer und Einkommensteuer
• Selbstveranlagung und vierteljährliche Aktualisierungsanmeldung
• Belegerfassung per mobiler App
• Funktionen zur Zusammenarbeit mit Buchhaltern

Wo es stark ist: Wenn Sie bereits QuickBooks Online nutzen, lässt sich MTD ITSA problemlos hinzufügen. Die mobile App ist praktisch, um Ausgaben unterwegs zu erfassen.

Überlegungen: Wie Xero ist es eine vollwertige Buchhaltungssoftware mit einem monatlichen Abonnement (12–35 £). Wenn Sie nur MTD Übermittlung benötigen, ist dies deutlich teurer als eine Überbrückungslösung. Hinweis: QuickBooks Desktop (ältere Versionen) unterstützt MTD ITSA möglicherweise nicht direkt – in diesem Fall Brückensoftware wie # GoFile kann die Lücke füllen.

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FreeAgent

Ideal für: Freiberufler und Einzelunternehmer, die eine geführte Buchhaltung mit integrierter MTD wünschen.

FreeAgent wurde speziell für Freiberufler, Auftragnehmer und Kleinstunternehmen entwickelt. Es bietet Buchhaltung, Rechnungsstellung, Spesenabrechnung und MTD Meldung in einer benutzerfreundlichen Oberfläche. Für Geschäftskontoinhaber der NatWest, RBS und Ulster Bank ist es kostenlos.

Hauptmerkmale:

• Konzipiert für Einzelunternehmer und Freiberufler
• Geführte Selbstbewertung und MTD Einreichung
• Automatische Bankfeed-Importe
• Zeiterfassung und Projektabrechnung
• Kostenlos für ausgewählte Geschäftskunden

Wo es stark ist: Wenn Sie als Freelancer ganz neu anfangen und die einfachste All-in-One-Plattform suchen, ist FreeAgent eine gute Wahl – vor allem, wenn Ihre Bank sie Ihnen kostenlos zur Verfügung stellt.

Überlegungen: 14,50–29,50 £/Monat ohne Bankvertrag. Weniger flexibel als eine Brückenlösung, wenn Sie bereits ein etabliertes Buchhaltungssystem nutzen. Nicht geeignet für Unternehmen mit komplexen Strukturen oder mehreren Einnahmequellen.

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BTCSoftware

Ideal für: Buchhaltungsbüros, die MTD Einkommensteuer neben Körperschaftsteuer und Selbstveranlagung benötigen.

BTCSoftware bietet eine umfassende Praxismanagement-Suite mit Funktionen für MTD Meldung, die Körperschaftsteuererklärung, die Einkommensteuererklärung, die Erstellung von Jahresabschlüssen und die Mandantenverwaltung. Sie ist als Komplettlösung für professionelle Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften konzipiert.

Hauptmerkmale:

• MTD Einkommensteuer- und Umsatzsteuererklärung in den Praxisablauf integriert
• Körperschaftsteuererklärungen und Selbstveranlagungserklärungen
• Kundenverwaltung und Dokumentenablage
• HMRC -anerkannt für verschiedene Steuerarten

Wo es stark ist: Wenn Ihre Kanzlei eine einzige Plattform für Umsatzsteuer, Einkommensteuer, Körperschaftsteuer und Selbstveranlagung benötigt, bietet BTCSoftware diese Bandbreite.

Überlegungen: Umfangreicher (und teurer) als ein spezialisiertes Brückenprogramm. Wenn Sie die Einkommensteuererklärung nur für wenige Mandanten benötigen, ist # GoFile mit seinen Agentenpreisen (ab 4,99 £/Mandant/Monat) deutlich günstiger.

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Sage

Ideal für: Etablierte Unternehmen, die bereits Sage nutzen und MTD Einkommensteuer in ihre bestehende Plattform integrieren möchten.

Sage bietet eine Reihe von Buchhaltungsprodukten an, von Sage Accounting (Cloud) bis Sage 50 (Desktop). Die Cloud-Version unterstützt MTD für die Einkommensteuererklärung direkt. Ältere Desktop-Versionen benötigen möglicherweise eine separate MTD -Software.

Hauptmerkmale:

• Vollständige Buchhaltung mit Rechnungsstellung, Einkäufen und Bankabstimmung
• MTD Unterstützung für Umsatzsteuer und Einkommensteuer ( Sage Accounting)
• Gehaltsabrechnungs- und HR-Optionen
• Lange Tradition in Großbritannien – weit verbreitet bei Buchhaltern

Wo es stark ist: Wenn Sie bereits Sage Accounting (Cloud) nutzen, ist MTD Income Tax inklusive. Umfangreicher Funktionsumfang für Unternehmen mit umfassenden Buchhaltungsanforderungen.

Überlegungen: 14–33 £/Monat sind teuer, wenn Sie nur MTD Übermittlung benötigen. Sage 50 (Desktop)-Nutzer benötigen möglicherweise eine Brückensoftware wie # GoFile , um MTD ITSA einzureichen, da ältere Desktop-Versionen keine direkte Verbindung zur MTD API der HMRC herstellen können.

Gesamtzeit: unter 30 Sekunden. Kein Buchhaltungsstudium erforderlich.

Mehr als 50.000 britische Unternehmen vertrauen uns.

Einrichtung der MTD Einkommensteuer-Software

Der Einstieg ist unkompliziert. Hier ist, was Sie erwartet, am Beispiel von # GoFile :

1. Ein Konto erstellen — Melden Sie sich an unter secure.gofile.co.ukEs dauert weniger als eine Minute.
2. Genehmigung bei HMRC einholen. — # GoFile leitet Sie auf die Website der HMRC weiter, wo Sie die Berechtigung für MTD Übermittlung Ihrer Einkommensteuererklärung erteilen. Dies ist ein einmaliger Schritt.
3. Bereiten Sie Ihre Zahlen vor. — Berechnen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben für das Quartal in Ihrer bestehenden Software oder Tabellenkalkulation.
4. Importieren und prüfen — Importieren Sie Ihre Summen in # GoFile (per CSV oder manueller Eingabe) und überprüfen Sie die Zahlen.
5. Bei HMRC einreichen — Reichen Sie Ihr vierteljährliches Update über die offizielle MTD -API ein. Die Bestätigung erhalten Sie innerhalb von Sekunden.

Verständnis HMRC -Genehmigung

Wenn Sie MTD Software zum ersten Mal mit HMRC verbinden, erteilen Sie der Software die Befugnis, in Ihrem Namen zu handeln. Dies geschieht über die Website von HMRC – Ihre Software erhält niemals Ihr Passwort für das Government Gateway.

Die Autorisierung ist in der Regel 18 Monate gültig. Danach müssen Sie sie erneut erteilen – die meisten Tools fordern Sie bei Bedarf dazu auf.

Wenn Sie als Vertreter im Namen von Mandanten Klage erheben, erteilt jeder Mandant die Vollmacht separat über das Konto des Vertreters.

Einreichung Ihres ersten Quartalsberichts

Ihr erstes Quartalsupdate deckt den Zeitraum vom 6. April bis zum 5. Juli 2026 ab und ist fällig bis 7. August 2026Sie benötigen:

• Gesamteinnahmen im Quartal
• Gesamte zulässige Ausgaben, die im Quartal angefallen sind

Das war’s. Vierteljährliche Updates sind Nur zusammenfassende Zahlen — HMRC benötigt zu diesem Zeitpunkt keine Details zu einzelnen Transaktionen. Die detaillierte Aufschlüsselung erfolgt in der Jahresabschlusserklärung.

Nächste Schritte

• Testen Sie # GoFile kostenlos — Registrieren Sie sich, autorisieren Sie sich bei HMRC und testen Sie die Software vor April 2026
• Erfahren Sie mehr über Bridging-Software. — verstehen, wie # GoFile Ihre bestehenden Datensätze mit HMRC verbindet.
• Lesen Sie den vollständigen MTD Leitfaden — Schwellenwerte, Fristen, Anmeldeschritte und Einreichungsanweisungen
• Preise ansehen — transparente Preisgestaltung ohne versteckte Gebühren