Is the State Pension taxable?

Yes. The State Pension is taxable income, but no tax is deducted at source. If you have other taxable income, HMRC adjusts your tax code on that income to collect the tax owed on the State Pension.

How much of my pension can I take tax-free?

You can normally take 25% of your private or workplace pension as a tax-free lump sum. The remaining 75% is taxable as income at your marginal rate.

What is the pension tax-free lump sum limit?

The tax-free lump sum is capped at £268,275 under the Lump Sum Allowance, which replaced the old lifetime allowance from April 2024.

Why was too much tax taken from my pension withdrawal?

If your pension provider does not have your correct tax code, they apply an emergency tax code which often over-deducts. You can reclaim the overpayment using forms P50Z or P53Z, or wait for HMRC to adjust your code.

Emekli Maaşlarına Uygulanan Vergi: Devlet Emekli Maaşı, Özel Emekli Maaşı ve Para Çekme İşlemleri

Devlet emekli maaşı da dahil olmak üzere, emeklilik gelirlerinin çoğu vergilendirilir. İşte farklı emeklilik türlerine verginin nasıl uygulandığı ve vergisiz olarak ne kadar alabileceğiniz.

Tarafından #GoFile takım Son güncelleme: Mart 2026

#GoFile — HMRC onaylı, denemesi ücretsiz.

Ücretsiz deneyin →

Devlet Emekliliği ve Vergisi

Devlet Emekli Maaşı vergilendirilebilir gelirAncak, vergi kesintisi doğrudan yapılmaz. Bunun yerine, başka vergilendirilebilir geliriniz varsa (örneğin özel emeklilik maaşı), HMRC bu gelirin vergi kodunu, her iki gelirden de vergi tahsil edecek şekilde ayarlar.^[2]

Eğer tek gelir kaynağınız devlet emekli maaşı ise ve bu maaş kişisel vergi muafiyeti sınırının (12.570 £) altındaysa, vergi ödemezsiniz. Yeni devlet emekli maaşının tamamı yılda yaklaşık 12.548 £ civarındadır, bu nedenle sadece devlet emekli maaşı alan birçok kişi vergi ödemez.

Özel ve İşyeri Emeklilikleri

Özel veya işyeri emeklilik fonundan para çektiğinizde, genellikle şunları alabilirsiniz: %25'i vergisiz toplu ödeme olarakKalan %75'lik kısım gelir vergisine tabidir.^[1]

Emeklilik fonunuz, size ödeme yapmadan önce HMRC tarafından sağlanan bir vergi kodu kullanarak gelir vergisini PAYE sistemi üzerinden keser.

Emekli Maaşı Çekimi

Emeklilik fonundan para çekme (veya esnek erişim) yöntemiyle, ihtiyaç duyduğunuzda emeklilik birikiminizden para çekersiniz. Her çekim şu şekilde değerlendirilir:^[1]

%25 vergisiz
%75 oranında vergilendirilebilir marjinal oranınızda

Alternatif olarak, %25'lik vergisiz toplu ödemenin tamamını peşin olarak alabilir ve daha sonraki tüm çekimlerinizi vergilendirebilirsiniz.

Vergisiz Emeklilik Toplu Ödemesi

Vergiden muaf toplu ödeme tutarı şu miktarla sınırlandırılmıştır: £268,275 (Nisan 2024'ten itibaren eski ömür boyu ödeneğin yerini alan Toplu Ödeme Ödeneği). Çoğu kişi bu miktarı aşmayacaktır.^[1]

Emekli Maaşlarından Çekilen Paralara Uygulanan Acil Vergi

Emeklilik fonunuzdan para çektiğinizde doğru vergi kodunuz yoksa, bir düzeltme uygulayacaklardır. acil vergi koduBu durum genellikle fazla vergi kesintisine yol açar.^[1]

Fazla ödenen vergiyi şu yollarla geri alabilirsiniz:

HMRC vergi kodunuzu güncellemesini beklemek (birkaç hafta sürebilir)
Formlar kullanarak geri ödeme talep etme P50Z veya P53Z (Daha hızlı)

Uç: Büyük bir emeklilik çekimi planlıyorsanız, vergi kodunuzun doğru olduğundan emin olmak için önceden HMRC iletişime geçmeyi düşünün. Bu, acil vergi sorunundan kaçınmanızı sağlar.

Öz Değerlendirmeye Ne Zaman İhtiyacınız Var?

İhtiyacınız olabilir Öz Değerlendirme beyannamesi dosyalamak eğer:^[4]

Toplam geliriniz 150.000 £'u aşıyor.
Emekli maaşınızın yanı sıra vergilendirilmemiş geliriniz de var.
Yurt dışından emekli maaşı alıyorsunuz.
HMRC sizden dosya göndermenizi istiyor.

Sıkça Sorulan Sorular

Devlet emekli maaşı vergiye tabi midir?

Evet. Devlet emekli maaşı vergilendirilebilir bir gelirdir, ancak kaynağında vergi kesintisi yapılmaz. Başka vergilendirilebilir geliriniz varsa, HMRC Krallık Vergi Dairesi), devlet emekli maaşı üzerinden ödenmesi gereken vergiyi tahsil etmek için bu gelir üzerindeki vergi kodunuzu düzenler.

Emekli maaşımın ne kadarını vergisiz olarak alabilirim?

Normalde özel veya işyeri emeklilik maaşınızın %25'ini vergisiz toplu ödeme olarak alabilirsiniz. Kalan %75'lik kısım ise gelir vergisine tabidir ve gelir verginiz marjinal vergi oranınız üzerinden hesaplanır.

Emekli maaşının vergiden muaf toplu ödeme limiti nedir?

Vergiden muaf toplu ödeme, Nisan 2024'ten itibaren eski ömür boyu ödenek uygulamasının yerini alan Toplu Ödeme Ödeneği kapsamında 268.275 £ ile sınırlandırılmıştır.

Emekli maaşımdan neden fazla vergi kesildi?

Emeklilik fonunuzun doğru vergi kodunuz yoksa, genellikle fazla kesinti yapan acil bir vergi kodu uygularlar. Fazla ödemeyi P50Z veya P53Z formlarını kullanarak geri alabilir veya HMRC kodunuzu düzeltmesini bekleyebilirsiniz.

Daha Fazla Okuma

Emeklilik Katkı Payları ve Vergi İndirimi — ödeme yaparken rahatlama
Emeklilik Yıllık Ödeneği ve Ömür Boyu Sınırları
Emeklilik ve Vergi — Çalışmayı bıraktığınızda neler değişir?
Kişisel İndirim ve Vergi Dilimleri

Basit bir şey arıyorum. Gelir Vergisi MTD yazılımı?

# GoFile , HMRC tarafından tanınan ve 50.000'den fazla İngiliz işletmesi tarafından güvenilen bir platformdur. Dakikalar içinde kurun, güvenle dosyalayın.

Ücretsiz Başlayın

Kredi kartı gerekmiyor · İstediğiniz zaman iptal edebilirsiniz

Kaynaklar

Özel emeklilik katkı paylarınız üzerinden alınan vergi — GOV.UK
Devlet emekli maaşı alırken vergi ödersiniz. — GOV.UK
Emekli maaşı vergi indirimi — GOV.UK
Gelir Vergisi Oranları ve Kişisel İndirimler — GOV.UK
Kişisel vergi hesabı — GOV.UK

Başvurunuzu yapmaya hazır mısınız?

Dosyalamaya başlayın Gelir vergisi bugün geri dönüyor

# GoFile , HMRC Birleşik Krallık Vergi Dairesi) tarafından tanınan ve 50.000'den fazla Birleşik Krallık işletmesi tarafından kullanılan bir yazılımdır. Dakikalar içinde kurulur - muhasebe bilgisine gerek yoktur.

Ücretsiz Başlayın →

Kredi kartı gerekmiyor · İstediğiniz zaman iptal edebilirsiniz

Sorunuz mu var?

İngiltere merkezli ekibimiz, binlerce işletmeye Gelir Vergisi beyannamesi doldurma konusunda yardımcı oldu. Size de yardımcı olmaktan mutluluk duyarız.

Ekibimizle iletişime geçin.