为什么你可能付多了钱
导致多缴税款的常见原因包括：[1]
- 你的 税法有误 HMRC使用了错误的编码，导致您的工资被多扣了税款。
- 你 停止工作 年中
- 你 开始领取养老金 并被征收了紧急税。
- 你为某事缴纳了税款 裁员补偿金 那本来应该是免税的
- 你没有声称 允许的费用 你有权
- 你做了 账户付款 超过您的实际纳税义务
如何查看您是否应获得退款
登录您的 个人税务账户 在 GOV.UK 网站上，您可以查看您当前的税务状况、是否多缴税款以及应退还的税款。[2]
申请 PAYE 退款
如果您通过 PAYE（工资税或养老金税）缴纳税款， HMRC应该 自动退款 他们会在纳税年度结束后进行账目核对。如果他们不这样做，您可以：[1]
- 请检查您的税号并更新您个人税务账户中的详细信息。
- 联系HMRC所得税热线
- 如果您愿意，可以写信给HMRC
通过自我评估进行索赔
如果你 在线提交个人所得税申报表任何多缴的税款都会在您的退税处理过程中显示。 HMRC将：[4]
- 退款将直接汇入您的银行账户（如果他们有您的银行账户信息）。
- 如果他们没有银行账户信息，请寄送支票（付款委托书）。
- 用它来抵扣你应缴的其他税款。
时间限制
您可以申请退还之前多缴的税款。 最长4年 从纳税年度结束时开始计算。例如，在 2025/26 纳税年度，您可以追溯申报 2021/22 纳税年度的税款。[1]
谨防诈骗： HMRC将 绝不 如果有人通过电子邮件、短信或电话联系您，告知您有退税事宜，请务必警惕，这是诈骗。请务必直接访问 GOV.UK 网站。
多久时间？
退款处理时间各不相同：[3]
- 个人所得税退税： 通常在提交申请后 5-6 周内。
- PAYE退款： 从提出索赔到处理可能需要长达 12 周的时间。
- 自动对账退款： 通常在纳税年度结束后的6月至11月之间收到。
常见问题解答
我如何知道HMRC是否欠我退税？
登录 GOV.UK 网站的个人税务账户。账户会显示您当前的税务状况、是否多缴税款以及应退税款。常见原因包括税号错误、年中离职或紧急提取养老金时缴纳的税款。
我可以申请追溯多久以前的退税？
您可以申请退还多缴的税款，最长可追溯至多缴税款发生年度结束后的 4 年。
从HMRC退税需要多长时间？
个人所得税退税通常在提交申请后 5-6 周内到账。工资税 (PAYE) 退税申请可能需要长达 12 周的时间。年终自动结算退税通常在 6 月至 11 月之间发放。
HMRC会给我发邮件通知退税吗？
不， HMRC绝不会通过电子邮件、短信或电话通知您退税事宜。任何此类信息均为诈骗。请务必直接访问 GOV.UK 网站查询您的税务状况。
延伸阅读
来源
- 申请退税 — GOV.UK
- 请查看您本年度的所得税情况 — GOV.UK
- 所得税：一般咨询 — GOV.UK
- 个人所得税申报表 — GOV.UK